Zelf Bitcoins kopen of via een ETF?

Disclaimer: dit is puur voor entertainment en geen financieel advies. Met beleggen kan je je geld verliezen.

Bitcoin heeft recent de volgende belangrijke mijlpaal aangetikt: $ 50.000. Cryptocurrency blijft mateloos populair in 2021. Haast wekelijks wordt nieuws gepubliceerd over de toenemende betrokkenheid bij Bitcoin door gevestigde banken en investeerders. Zelfs topmerken zoals Tesla dragen zien de potentie, door onlangs $ 1,5 miljard aan Bitcoin te kopen. De adoptie van Bitcoin lijkt steeds verder toe te nemen, waardoor het vertrouwen – en daarmee de perceptie van de waarde – ook stijgt.

Dit heeft eraan bijdragen dat steeds meer beleggers een deel van hun portfolio in cryptocurrency willen investeren. Ik ben zelf ook voorstander om een portfolio op te bouwen met een (kleine) cryptocurrency allocatie. Het is een uitstekend voorbeeld van een investering met asymmetrisch risico: de potentiële winst is vele malen hoger dan het mogelijke verlies.

Zelfs bij de huidige waarderingen vind ik het interessant om te starten met investeren in cryptocurrency. Ervan uitgaande dat je dit doet voor de lange termijn (>5 jaar) en niet schrikt als de koers halveert. Want het blijft enorm volatiel, zeker na de opmars van de afgelopen maanden. Verspreid inkopen over de aankomende maanden is bij de huidige waarderingen allicht de meest verstandige beslissing.

Als je interesse hebt om Bitcoin aan je portfolio toe te voegen, dan heb je twee opties: je eigen Bitcoins kopen, of via een ETF. Op dit moment zijn er nog geen Bitcoin ETF’s – worden wel spoedig verwacht – echter heb je bij DEGIRO de VanEck Vectors Bitcoin (VBTC) ETN beschikbaar, genoteerd aan de Xetra beurs in Duitsland. Praktisch is dat vergelijkbaar met een ETF, al is de onderliggende asset anders (ETF = vanuit eigendom, ETN = vanuit schuldpositie). Maar beiden volgen de koers en zijn prima opties. In dit artikel neem ik de ruimte om de termen als één te beschouwen.

Graag leg ik uit wat de voordelen zijn van zelf kopen van Bitcoin of via een ETF / ETN.

Wanneer zelf Bitcoin kopen?

Het grootste voordeel van zelf Bitcoin kopen, is dat je zelf eigenaar bent van de munten. Een gouden regel luidt ‘not your keys, not your Bitcoin‘. Zodra je Bitcoins koopt, gaat die gepaard met een unieke key die jij in bezit krijgt. Dit is jouw digitale bewijs dat jij eigenaar bent van een bepaalde hoeveelheid Bitcoins.

Naast het bezitten van eigen keys, is het ook veiliger om zelf Bitcoins te bezitten. Ervan uitgaande dat je de Bitcoins op je eigen crypto wallet zet en niet op een exchange laat staan. Ik maak gebruik van een hardware wallet. Als iemand toegang wilt krijgen tot mijn Bitcoins, dan dient diegene letterlijk mijn wallet in handen te krijgen én mijn persoonlijke pin te achterhalen. Mocht iemand mijn wallet stelen en te vaak een verkeerde pincode in voeren, dan wordt de wallet onbruikbaar. Enkel via je persoonlijke keys kan je je Bitcoin dan terug halen. En als je je persoonlijke keys kwijt bent? Dan ben je je Bitcoin definitief kwijt. Er is geen helpdesk die jou helpt. Daarom, ‘not your keys, not your Bitcoins‘. Wees er zuinig op. Maar dit zorgt tegelijkertijd ook voor een sterke bescherming tegen diefstal.

Een derde voordeel is dat je slechts kosten maakt bij transacties. Bij een ETF / ETN betaal je een jaarlijkse management fee. Bij het genoemde VanEck ETN gaat dit om 2% per jaar. Zonde als je voor lange termijn besluit te investeren.

Drie situaties om zelf Bitcoin te kopen

  1. Als je voor de lange termijn wilt investeren, dan raad ik je aan om zelf Bitcoins te kopen. Zet ze op een software- of hardware wallet en wees echt eigenaar ervan
  2. Als je grote investeringen doet in Bitcoin, dan wordt veiligheid nog belangrijker. Stel dat je 10% van je totale vermogen verliest omdat er iets mis gaat bij de broker of bij VanEck? Daar wil je niet afhankelijk van zijn
  3. Als je naast Bitcoin ook graag andere cryptovaluta zoals Ethereum wilt toevoegen aan je portfolio, dan heb je een wallet nodig. Dan is het sowieso de moeite waard om een wallet te openen en de cryptovaluta zelf te kopen

Wanneer is een ETF interessant?

Bij een ETF (of als alternatief een ETN) wordt de koers van de Bitcoin zo goed mogelijk gevolgd. Als je van plan bent om voor korte termijn te handelen in Bitcoin, dan kan een ETF aantrekkelijk zijn. Je kan dit eenvoudig via je broker kopen en verkopen. Het is vrij liquide dus je kan zonder verdere tussenstappen handelen met je aandelen en profiteren van een stijgende Bitcoin koers.

Een groot voordeel van investeren in Bitcoin via een ETF, is dat je geen eigen crypto wallet nodig hebt. Dit scheelt een aantal stappen die – zeker voor een leek – best ingewikkeld gevonden kunnen worden. Als je geen zin hebt om dat uit te zoeken (al is de software wallet van Exodus een aanrader) dan is een ETF via je broker vooral een makkelijkere oplossing.

Aanvullend heb je dan ook geen exchange account nodig op een cryptocurrency exchange. Hiervoor gelden steeds strengere regels zodat de overheid kan verifiëren wie in Bitcoins handelt. Bij de meeste Nederlandse exchanges dien je onder meer een identificatiebewijs en foto van een actueel postadres te delen. Ook dien je je Bitcoin adressen te laten verifiëren bij de exchange voordat je de munten kan overzetten naar je eigen wallet. Het kost extra tijd en kan als een drempel worden ervaren. Bij ETF’s heb je hier geen last van, want je beschikt – als het goed is – reeds over een brokers account.

Drie situaties om te kiezen voor een ETF

  • Als je kleine investeringen wilt doen en op korte termijn wil profteren van de stijgende koers, dan biedt ETF vooral in gemak veel voordelen
  • Als je enkel in Bitcoin wilt investeren, dan kan een ETF ook voldoende voor je zijn. Het is niet noodzakelijk om een uitgebreid crypto portfolio op te bouwen met >10 verschillende crypto, om te profiteren van de stijgende interesse
  • Als je vooral snel van start wilt gaan en niet geremd wilt worden door een uitgebreid proces, dan geeft een ETF de mogelijkheid om á la minuut je portfolio te voorzien van een Bitcoin allocatie

Mijn persoonlijke mening?

Beide methodes zijn prima opties, afhankelijk van je uitgangspunt. Mijn eerste investering in cryptocurrency was ook via een Bitcoin ETN. Echter toen ik mij verder ben gaan verdiepen in cryptocurrency en het als een stevige langetermijninvestering ben gaan beschouwen, heb ik direct mijn ETN verkocht en zelf Bitcoins gekocht. Dit geeft de meeste controle over mijn investering.

In dit soort situaties kan het geen kwaad om uit te gaan van een worst case scenario. Zeker niet als je besluit om een redelijk deel van je totale vermogen te investeren. In mijn geval heb ik 15% van mijn totale vermogen in cryptocurrency. Daarvoor wil ik geen enkel risico lopen, puur omdat ik gemakzuchtig ben geweest door niet zelf een cryptowallet te kopen.

Toch is het geen verkeerde eerste stap in cryptocurrency land, door te starten met een ETF / ETN. Zeker als je nog niet zeker weet of je je Bitcoin voor lange termijn wilt vasthouden. Of nog niet comfortabel bent met het openen van je eigen wallet en account op een exchange. Het is jouw keuze!

Wil je meer weten over hoe je kan beginnen met cryptocurrency? Dan helpt dit artikel jou op weg!

  • Besproken aandelen
  • vbtc

LAAT EEN REACTIE ACHTER

Please enter your comment!
Please enter your name here

Mister Don Podcast

Nieuwe artikelen

Vijf snelgroeiende tech domeinen met minimaal 40% CAGR

Vandaag zetten we weer onze oude vertrouwde bril op, namelijk die van een belegger die voor de lange termijn wilt investeren in snelgroeiende domeinen...

Investeren in Shell of in een groene energie ETF?

Als je een willekeurige belegger zou vragen of diegene het geld liever zou investeren in Shell of in groene energiebedrijven, dan zou het overgrote...

Het ultieme “koop en vergeet” portfolio voor passieve beleggers

Het uitgangspunt van het ‘koop en vergeet’ portfolio komt het dichtst bij het principe van slapend rijk worden. Er is ook een grote groep...

Op de hoogte blijven én gratis e-book ontvangen?

Meld je dan aan voor de maandelijkse nieuwbrief. Je ontvangt de beste artikelen en het e-book "Jouw Eerste Aandeel"!

Wordt Donateur en krijg toegang tot exclusieve content!
This is default text for notification bar